加国华裔经纪人涉嫌诈骗百余人近千万加元
2017.05.09 10:50 ET
一名加拿大华裔贷款经纪人,利用集资抵押贷款模式,向同是华裔的一百多位客户游说投资,加入集资,支持房地产开发项目,以获得较高的利息收入,所募得的资金高达近千万加币,不过近日出现投资人收不到利息且求偿无门的情况,才知是一场骗局。
华裔贷款经纪人夏其骢(Dominic Ha),几年前利用举行的投资讲座、亲友介绍等各种方式,向投资人介绍了位于安大略省伊利堡的发展商(Black Bear Homes)的开发项目,并宣称贷款完全没有风险,每年有12%的回报,远高于一般理财产品的投资回报率。结果吸引了一百廿多位投资客,以五、六万加元为一个集资单位,共募得了九百多万加元。
但后来这些开发项目出了问题,日前投资者开始收不到利息,据加拿大广播公司(CBC) 报导,根据获得的物业记录显示,至少有6个开发项目的投资已经完全亏损,因为发展商拖欠款项,遭贷款人根据所谓出售权,已将相关物业出售,这些华裔投资人应该没机会拿回他们的钱了,不过,所有相关投资人已经采取法律行动,向警方及安大略省金融证券委员会(FSCO)投诉夏其骢及发展商。
加拿大广播公司还表示,一般来讲,每名集资抵押贷款的投资者,会借出少于抵押物业价值的款项,必要时可通过出售物业保本,但是,由夏其骢招揽的投资项目,投资者总共借出的金额比物业价值高很多;而且这些华裔投资者后来发现,发展商大部分的投资物业在他们的抵押投资项目前,已做了另一个抵押,他们早已不是第一抵押债权人,所以就算物业被出售了也可能拿不到钱,这些夏其骢从来没有向他们提过。不过夏其骢透过律师发表书面声明表示,他事前有根据要求贷款经纪的法律,清楚告知每名投资者所有相关资讯。
其实早在几年前,安大略省审计长和国际货币基金组织,都分别批评安省金融服务委员会对集资抵押贷款经纪的监管不力,而安大略省金融服务委员会近年也透过宣传明确说明,集资抵押贷款确实是一种高风险投资产品,政府早已要求包括贷款经纪人必须确保集资的投资者明白潜在风险及有足够的背景资讯,也请投资人在投资前一定看清楚合约内容再作决定。
自由亚洲电台特约记者 张伟 加拿大报导