Vụ lừa gạt 10 triệu đôla gây chấn động dư luận Sài Gòn

Nam Nguyên, phóng viên đài RFA

Ngày vui gia nhập Tổ chức Thương mại Thế giới WTO 11-7 cũng là ngày hơn 1 ngàn nhà đầu tư riêng lẻ của Việt Nam bị lừa 10 triệu đôla. Chưa thực sự bước vào sân chơi lớn của thế giới, thế mà người dân TP.HCM đã bị sa vào mê hồn trận của lợi nhuận, của công cụ tài chánh do các bàn tay phù thuỷ đạo diễn. Đọc báo trên mạng hôm nay chúng tôi trình bày vụ lừa đảo đang gây sôi nổi dư luận.

• Bấm vào đây để nghe bài tường trình này
• Download story audio

AFP PHOTO

Vụ ‘Nước hoa Thanh Hương’ thời IT

Vụ lừa đảo buôn tiền trên mạng được các báo điện tử tường thuật, có thể xem là một vụ ‘Nứơc Hoa Thanh Hương’ của thời công nghệ thông tin. Tín dụng Nứơc Hoa Thanh Hương trong thập niên 1980, với đại gia Nguyễn Văn Mười Hai đang ngồi tù, đơn giản là huy động vốn trả lãi suất cao ngất rồi sập tiệm, người góp vốn trắng tay.

Còn vụ huy động vốn thời @ mang mỹ danh kinh doanh tiền tệ trên sàn giao dịch quốc tế, hay nôm na là buôn tiền qua mạng thì đẳng cấp hơn nhiều. Vụ lừa đảo này ứơc khoảng 10 triệu đô la với số nạn nhân được biết khoảng hơn 1 ngàn người, tất cả là cư dân TP.HCM, thuộc thành phần giàu có với không ít là trí thức, nhân viên công ty nứơc ngoài.

Bản tin của VietnamNet đưa lên mạng ngày 8-11 cho biết, trưởng văn phòng đại diện công ty Golden Rock là Stanley Elliot Tan bỏ trốn, 10 triệu đô la huy động từ khách hành cũng bốc hơi theo. Nhân vật này là một người Canada gốc Hoa, và văn phòng được cấp phép hoạt động ở TP.HCM từ hơn 1 năm qua.

Theo giấy phép thì một văn phòng đại diện hoàn toàn không có chức năng huy động vốn hoặc môi giới huy động vốn.

Kẻ chủ mưu đã xa chạy cao bay

Vài ngày trước khi ông Stanley Elliot Tan âm thầm rời khỏi Việt Nam cùng với giám đốc tài chánh Chan, Tuổi Trẻ online có bài viết mang tính cảnh báo dư luận về hoạt động môi giới buôn tiền qua mạng, được tiến hành bởi ít nhất 5 công ty và văn phòng đại diện công ty nứơc ngoài.

Bọn lừa đảo trước tiên tạo niềm tin cho người ta rồi tuỳ mà lừa nhiều lừa ít. Nhưng phải có những người có lòng tham thì bọn kia mới lừa được. Ngay như vụ rửa tiền đen nhúng vào hoá chất biến ra đô la cách đây mấy năm đã xảy ra mà bây giờ lại xảy ra vụ nữa. Cứ tham là bị lừa thôi.

Cách thức lừa đảo của văn phòng đại diện Golden Rock là chiêu dụ khách hàng bỏ tiền đầu tư và uỷ quyền cho Tan và Chan kinh doanh tiền tệ qua mạng, kiếm lời từ sự chênh lệch tỷ giá lên xúông giữa các đồng tiền trên thế giới.

Tan hứa hẹn tiền lời rất cao khoảng 14 tới 15% một tháng, rồi sau giảm còn 5% một tháng. Các khách hàng bị choá mắt bởi tiền lãi đã lao vào cuộc chơi, người ít nhất 5 ngàn 10 ngàn đô la, người nhiều nhất góp vốn tới 200 ngàn đô la.

Một độc giả của báo Tuổi trẻ ở TP.HCM nhận định: “Bọn lừa đảo trước tiên tạo niềm tin cho người ta rồi tuỳ mà lừa nhiều lừa ít. Nhưng phải có những người có lòng tham thì bọn kia mới lừa được. Ngay như vụ rửa tiền đen nhúng vào hoá chất biến ra đô la cách đây mấy năm đã xảy ra mà bây giờ lại xảy ra vụ nữa. Cứ tham là bị lừa thôi.”

Theo Vietnam Net, tính đến cuối tháng 10/2006 Golden Rock có hơn 1 ngàn khách hàng tại Việt Nam, 200 nhân viên kinh doanh chịu trách nhiệm tìm kiếm khách hàng hưởng hoa hồng. Golden Rock huy động được nhiều tiền đến nỗi từ một văn phòng nhỏ đã bung ra thuê cả 4 tầng lầu của cao ốc 35 Nguyễn Huệ Quận 1 để làm trụ sở giao dịch.

Nhân viên người Việt Nam có chức vụ được trả lương trên 1.500 đô la mỗi tháng, còn nhân viên kinh doanh tìm kiếm khách hàng, lương tháng cũng trên 5 triệu đồng chưa kể hoa hồng.

Golden Rock lôi kéo ngừơi bỏ tiền bằng những lời nói chắc như đinh, công ty mẹ bên Thụy Sĩ có nhiều chuyên gia hàng đầu thế giới sẽ buôn bán ngoại tệ trên sàn giao dịch quốc tế để luôn bảo đảm mức lời tối thiểu 5% sau khi đã trừ mọi chi phí.

Ngân hàng quốc doanh cũng bị lừa

Vẫn theo Vietnam Net chỉ với 5 ngàn đô la tức khoảng 80 triệu đồng mà tiền lãi 250 đô la khoảng hơn 4 triệu, thì lãi suất năm là 60%. Nạn nhân bỏ tiền cho Golden Rock là những người không hiểu gì về buôn tiền, môi giới tài chánh, kinh doanh tiền tệ quốc tế.

Được biết Ngân Hàng Nông Nghiệp VN Agribank có trong tay các chuyên gia tầm cỡ, mà từng lỗ 450 tỷ đồng vì tham gia buôn tiền trên thị trường tài chánh thế giới.

Một bạn đọc của Vietnam Net nhận định về sự đam mê mang tính cờ bạc của người VN, đối với các công cụ tài chánh thời công nghệ thông tin: “Người Việt Nam có máu đỏ đen hiện nay đang lao vào phong trào đầu tư chứng khoán. Họ có vốn có tiền nhưng chẳng hiểu gì về chứng khoán, họ chơi qua các công ty môi giới và đặt niềm tin vào ngừơi nhân viên môi giới, chuyện này có nhiều rủi ro lắm…

Ngay cả việc buôn cà phê trên mạng cũng vậy nhiều ngừơi không có hạt cà phê nào, không hiểu gì về thị trường kỳ hạn nứơc ngoài cũng lao vào buôn bán qua hợp đồng tương lai cứ như là đánh bạc. Nhiều người thua lỗ mà theo báo chí lên tới hàng triệu đô la.”

Người Việt Nam có máu đỏ đen hiện nay đang lao vào phong trào đầu tư chứng khoán. Họ có vốn có tiền nhưng chẳng hiểu gì về chứng khoán, họ chơi qua các công ty môi giới và đặt niềm tin vào ngừơi nhân viên môi giới, chuyện này có nhiều rủi ro lắm…

Khai thác lỗ hổng pháp lý để lửa đảo

Hiện nay công an phường Bến Nghé TP.HCM bắt đầu thu nhận đơn thưa của những người đem tiền uỷ thác cho Golden Rock để buôn tiền kiếm lời.

Theo VietnamNet, trong số các nạn nhân có chị N.T.M.H tên viết tắt, vừa là nhân viên vừa là người gởi vào Golden Rock 60 ngàn đô la, chị đã làm đơn kêu cứu khắp nơi kể cả Cảnh Sát Quốc Tế Interpol. Số tiền vừa nói một phần của nạn nhân, còn lại là huy động từ người thân và bạn bè.

Vietnam Net, cũng như Tuổi trẻ Online cho biết có một số công ty liên doanh và văn phòng đại diện công ty nứơc ngoài cũng huy động tiền của nhà đầu tư hám lợi và thiếu kiến thức.

Các tổ chức vừa nói đều không có chức năng kinh doanh hoặc môi giới tiền tệ, nhưng ngành hữu quan của VN không có sự giám sát quản lý và không có biện pháp ngăn chặn.

Ở các nứơc theo kinh tế thị trường có luật qui định chặt chẽ về hoạt động môi giới và kinh doanh tiền tệ. Tuy nhiên ở Việt Nam có lẽ còn có một lỗ hổng pháp lý về mặt này, dù rằng VN đã được kết nạp vào WTO từ ngày 7/11 vừa qua.

Phản ứng của nhà cầm quyền?

Ngày 6/11 tức hai ngày trứơc khi xảy ra chuyện lãnh đạo Golden Rock thoát thân, chúng tôi đọc được trên Vn Express là Ngân hàng Nhà Nứơc đã nắm tình hình, ông Trương Văn Phứơc vụ trưởng vụ quản lý ngoại hối cho biết đã chỉ đạo chi nhánh TP.HCM rà soát và thanh tra hoạt động của những công ty môi giới tiền tệ kiểu như Golden Rock.

Theo Vietnam Net ngày 7/11 UBND TP.HCM đã ra quyết định thành lập đoàn kiểm tra Văn phòng đại diện Golden Rock. Tuy nhiên chưa kịp tiến hành, thì công an cửa khẩu Tân Sơn Nhất đã báo về là trưởng văn phòng Stanley Elliott Tan và giám đốc tài chánh Chan đã đáp máy bay rời khỏi VN lúc 3 giờ sáng ngày 8/11.

Giới chức sở thương mại TP.HCM là ông Đào Phước Hùng cho biết là về mặt pháp lý không thể phong toả tài khoản của Stanley Elliot Tan mở tại nứơc ngoài dưới danh nghĩa Golden Rock. Toàn bộ tiền của khách hàng uỷ thác cho Golden Rock kinh doanh đều đứng tên Tan và Chang, nên hai người này và đồng bọn có thể rút hết bất cứ lúc nào.

Vietnam Net cho rằng theo luật pháp Việt nam, khách hàng không thể kiện Golden Rock Viet Nam vì trên nguyên tắc họ chỉ là môi giới. Bản thân khách hàng cũng tham gia vào việc kinh doanh, chuyển ngân ngoại hối bất hợp pháp này. Phải chăng đây là bài học quá đắt giá cho các nhà đầu tư tập sự của VN, cũng như các cơ quan có trách nhiệm về mặt quản lý Nhà nứơc.