官方中央電視台週三(9日)指中國銀行旗下的"優匯通"業務,涉及造假及洗黑錢。中國銀行同日隨即兩度發聲明指,報道中提及的"洗黑錢"及"地下錢庄"與事實不符,但消息引起業內強烈反彈,中國銀行A股及H股連續兩日下跌。(維靈報道)
央視新聞頻道"新聞直播間"欄目週三下午報道指,中行多家分行"優匯通"業務違反外匯管理局規定,開展無限額擔匯業務,充當"地下錢莊",造假洗黑錢。報道引述中行的員工指,中銀分行和移民中介相互勾結,造假幫客戶洗黑錢等,銀行則按比例收取佣金。該業務的核心辦理機構是中國銀行廣東分行。
報道指,中行"優匯通"業務並不是在國內把客戶的人民幣直接兌換成外幣,而是先把人民幣匯到國外,再由中行的國外分支機構兌換成外幣。報道指,這一做法是為了避開監管和每天每人5萬美元換匯額度的上限等規定。報道還引述專家指,國家規定有關企業以人民幣進行跨境貿易結算,是支持商業銀行為企業提供跨境貿易人民幣結算服務,但這種跨境人民幣結算只針對企業的國際貿易,而並非針對個人的國外投資移民,個人換匯是不允許走這條通道的。
綜合大陸媒體報道,中行隨即在當日下午5時許,通過官網及微博回應指,中行及相關銀行於2011年試點推出人民幣跨境業務,僅限投資移民和海外購房置業用,符合監管原則。但有關回應,半個小時後,在官網及微博消失。
到晚上9時許,中銀再發聲明,但有三處地方改動,其中提及"中央電視台"被隱去,另原聲明說"業務辦法和操作,均已事先向有關監管部門做了匯報",改為"已事先報備"。
中行在廣東多家分行週四已收到通知,暫停"優匯通"業務,未知何時重開。而中國央行行長周小川回應指,事件昨日才發生,"首先要弄清情況到底是怎樣,還需花點時"。
中行的"優匯通"宣傳簡介中指,有關服務是指客戶通過中行廣東分行辦理人民幣匯款,同時授權境外銀行為其以約定匯率將該筆款項兌換為指定幣種﹑金額的外匯資金,再匯至境外收款人的業務。
21世紀經濟報道引述廣東地區業內人士表示,除了中國銀行,建設銀行廣東支行的商業銀行也有類似"優匯通"業務。
事件曝光後,中行A股及H股連續兩日全面下挫,A股至週四報2.54, H股報3.46港元。
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