中國四大國有銀行之一的建設銀行,被美國聯邦儲備局調查,紐約分行承認反洗黑錢不力,同意修補缺陷。有建行客戶、大陸民企老闆則對本台表示,在建行有數億人民幣存款失蹤,追查多年,銀行仍未給出回覆,呼籲杯葛不要再存錢在建設銀行。(何山報道)
綜合美國媒體報道,聯邦儲備局(美國央行) 週二(21日),要求中國建設銀行採取更多行動打擊洗黑錢行爲。如果建行未能解決,或被發現違反美國洗黑錢法律,監管部門將作出處罰。銀行方面則同意,聘請獨立第三者,評估其是否在2013年下半年,適當地查處並舉報了可疑的美元交易。
據華爾街日報消息,聯儲局發放消息之前,建行紐約支行早在7月13日就同意了彌補缺陷,7月16日雙方簽署了協議,建行表示會遵守美國法律,並作出改進,60日內提交合規和客戶調查,識別風險客戶,追蹤交易,並記錄可疑行爲。而聯儲局對建行的處理,目前不包括罰款。預料,未來對中國另外三間國有大型銀行,即中國銀行、工商銀行和農業銀行,也會採取類似行動。
在國內,湖南長沙民營地產發展商吳建平對本台說,建設銀行內部管理混亂,建行湖南分行的一對夫妻業務員,6年間,捲走他旗下企業數億元人民幣。他追查多時,要求建行發放匯款交收記錄都沒有消息,使企業面臨破産。吳建平說,有錢都不要存在建行。
吳建平說:我有錢都不放在建設銀行,你的存摺在銀行,存摺不是你開的,身份證在你身上,任何人可以拉你的存摺,到銀行取錢,不寫代理人的姓名,寫你的名字,就可以了,你說這行嗎?
吳建平並指,向銀行貸款,數目更是不清不楚,銀行在其帳戶收取費用又不明不白。他指,房地產買賣收入都經銀行進行,應收利潤4億,卻走了數。公司職員與銀行串通,則是主因,他要追回失款,多年都沒有下文。
吳建平繼續說:便利的時候,把我公司的錢打到私人帳號,1000萬、2000萬一筆,你完全不知道,又沒有到中國人民銀行備案,是故意不備案的,你查不到。我現在發現這個問題太多了,銀行給我的資料,有幾千個我本人的簽名,沒有一個是我簽的。全都是假的,這我可以攤到桌上來。
這名民企老闆並說,已經將資金轉到存在外國的銀行,但所餘無幾,並叫記者到長沙調查,但記者則未能與建行聯繫,該民企的聲稱,仍是一面之詞。
銀行內部若監控不力,對客戶資金流動沒有足夠備案,及幫毒犯、恐怖份子等開戶口,會招致數十億美元的罰款。法巴、匯豐、荷蘭銀行、巴克萊、 瑞信等銀行,因曾爲來自古巴、伊朗、利比亞、的被禁制客戶做生意,都受過聯儲局的苦頭。2012年, 匯豐銀行就向美國司法部支付19億2000萬美元的和解罰款,了結曾為伊朗洗錢。
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