銀行清查百萬美元存款以上個人賬戶 資金來源勢曝光


2017.10.28
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china-bank 國有銀行曾於9月底發出的清查公告。(中國農行官網)

中國國有銀行要全面處理有百萬美元存款的私人賬戶,資金來源和稅務狀況必須重點清理。業界人士指出,這是繼去年連續出台金融管控攔截資金外流之後,再引發富裕階層恐慌。(黃小山 / 譚麗  報道)

有業界人士對本台記者透露,包括工商銀行、農業銀行、建設銀行及中國銀行的四大國有銀行,以及中信銀行在內的10多間銀行接獲文件,其中官方要求對所有金融賬戶總餘額超過100萬美元的高淨值客戶,加快清理,並在今年12月31日前完成;而對餘額低於100萬美元的低淨值客戶的調查,就要求在明年12月底前完成。

業界人士陳先生透露,此舉的一個重要原因,是官方試圖從銀行存款作出調查,特別是清查有關現金是否存在瞞稅的問題;這可能意味著中國的很多高收入人士的資金來源,可能因此而暴露。

陳先生說︰上100萬的那個報稅的身份,便於他查你在稅務上有沒有交稅;一個是個人的收入稅嘛,還有如果你經營的話、有財產的話,還有相關的甚麼報稅,通過存款來調查交稅的情況。但這樣一查的話,可能絕大部分高收入的,不管是甚麼來源的收入,肯定要現形的。

陳先生還表示,事情導致富裕階層的恐慌,但因為去年底開始管控外匯禁止資金流出,現在富裕群體,即使是將合法收入轉到國外也非常困難。在這種背景下,他們著急也沒用。

他說︰恐慌有可能吧,但是你再怎麼恐慌,你總要把錢弄出去吧。但是你現在那個人每年允許你購買外匯只有5萬美元,而且不管甚麼形式的轉賬出去的話,它也有那個金額的限制。然後還有地下錢莊那些,它也控得比較嚴了。不是說絕對的出不去,但肯定就不會像以前那樣容易。你如果錢弄不出去,恐慌有甚麼用啊?

律師何先生對本台記者指出,因為有錢人向國外轉移資產,可能是官方想對他們的資金進行控制。可能導致的後果是,民眾的私有財產隨時可能被官方拿走。如果是政治上敏感的有錢人,官方就有經濟上實行管控和打壓的基礎。何律師還說,在中國的政治環境下,私有財產從來就沒有保障,而官方會隨時根據需要變換標準。

何律師說︰在國家利益至上的制度下、這個大環境下,私有財產從來就沒有真正私有過。所謂的私有,不外乎就是說根據這個利益的需求,隨時的變換標準而已。

本台記者未能聯繫到央行(人民銀行)就事件評論。

央行在去年12月底出台規定,終止實施了22年的資金相對自由流動,在每人年度購匯不超過5萬元的標準下,增加多項嚴厲的管控措施,大額現金交易金額標準由20萬減到5萬元,每日兌換匯額亦控制在5萬元人民幣以下。

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