“Tương lai của đất nước sẽ đi về đâu khi giao trọng trách cho nhóm mang nhãn mác các bố thiếu lương tâm, đạo đức và trách nhiệm?”
Đó là dòng trạng thái chia sẻ trên mạng xã hội của bà Nguyễn Thị Châu (58 tuổi, ngụ TP. Cần Thơ), người vừa bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Cần Thơ khởi tố, bắt tạm giam vào ngày 18/9/2026.
Trước khi bị bắt, bà Châu đã liên tục đăng tải các bài viết tố giác nhiều cán bộ thuộc hệ thống ngân hàng, tòa án và công an địa phương nhằm bảo vệ quyền lợi cá nhân.
Tuy nhiên, cơ quan điều tra cho rằng các nội dung trên tài khoản Facebook “Nguyễn Thị Châu” có dấu hiệu “xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền, lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân” và “gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội”, qua đó gắn bà vào tội danh theo khoản 2, Điều 331 Bộ luật Hình sự.
Đáng chú ý, bên gửi đơn lên công an để kiến nghị khởi tố bà là Tòa án Nhân dân khu vực 2 Cần Thơ.
Vậy những nội dung tố giác cụ thể trên mạng xã hội của bà Châu là gì?
Ba ngân hàng “lừa đảo”, “chiếm đoạt tài sản”
Trong nhiều bài đăng trên mạng xã hội, bà Châu khẳng định gia đình bà là nạn nhân của các hành vi “lừa đảo”, “lạm dụng tín nhiệm” và “chiếm đoạt tài sản” tại ba ngân hàng ở TP. Cần Thơ gồm Ngân hàng TMCP Bản Việt (BVBank), Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeaBank) và Ngân hàng Chính sách xã hội.
Bà cho biết phía ngân hàng đã sử dụng thông tin của khách hàng để thực hiện các giao dịch bất thường mà bà không hề biết hoặc không đồng ý.
Số tiền bị cho là “chiếm đoạt” lớn nhất lên tới hơn 32 tỷ đồng.
BVBank lập nhiều “tài khoản ảo” để “nhân bản” khoản vay
Liên quan đến khoản vay tại BVBank 135H–135Y đường Trần Hưng Đạo, TP. Cần Thơ, bà Châu cho biết con gái bà là người đứng tên trên hồ sơ vay vốn. Tài sản thế chấp cho khoản vay này thuộc sở hữu của bà.
Đồng thời, bà Châu vừa là khách hàng gửi tiền tại ngân hàng, vừa nhiều lần trực tiếp nộp tiền thanh toán nợ gốc và lãi thay cho con gái.
Bà cáo buộc giám đốc đơn vị trên là ông Phạm Trà Tua, cùng cán bộ tín dụng và đơn vị thẩm định, đã lợi dụng các chữ ký của bà và con gái để lập thêm các hợp đồng và giao dịch mà gia đình bà không hay biết.
Từ đó trên hồ sơ vay của gia đình bà xuất hiện 14 tài khoản song song, trong đó có nhiều tài khoản mà bà gọi là “tài khoản ảo” hoặc tài khoản trung gian.
Điều này khiến khoản vay tiếp tục được “nhân bản” qua nhiều vòng, với các hệ số 2, 5 hoặc 6 lần, trước khi phát sinh những khoản giải ngân mới trên cùng hồ sơ và tài sản bảo đảm
Ngân hàng Chính sách xã hội thiếu minh bạch
Điểm này cũng tương tự tại Ngân hàng Chính sách xã hội, bà cho rằng một tổ trưởng tại địa phương của bà đã yêu cầu cung cấp thông tin căn cước công dân và chữ ký, rồi dùng nội dung đó tự bổ sung vào giấy tờ thủ tục pháp lý để chuyển cho phía ngân hàng này.
Đến khi bà phát hiện ra vấn đề và yêu cầu phía Ngân hàng Chính sách xã hội cung cấp hồ sơ gốc đối chiếu thì ngân hàng này đã từ chối.
SeaBank “chiếm đoạt tài sản”
Trong số các ngân hàng bị bà Châu nêu tên, SeABank tại 26-28 đường Nguyễn An Ninh, TP. Cần Thơ là một trường hợp bà đưa ra nhiều cáo buộc cụ thể liên quan đến các hợp đồng tín dụng của bà.
Theo lời bà, ông Trần Huy, người được bà xác định là Giám đốc đơn vị này cùng một nhóm cán bộ trong nhiều tháng đã thực hiện các giao dịch mà bà cho là bất thường trên hồ sơ tín dụng của mình.
Bà cáo buộc nhóm này lập “2 sổ sách kế toán”, thực hiện các vòng giải ngân theo chu kỳ 6 tháng, sau đó “đảo nợ”, lập khoản vay mới và tính lãi trên hồ sơ khách hàng.
Từ đây, bà Châu cho rằng các giao dịch bất thường trên hồ sơ của mình tiếp tục phát sinh, đồng thời khẳng định phía ngân hàng đã lợi dụng hồ sơ tài sản của khách hàng để nâng hạn mức và giải ngân cho bên thứ ba, khiến tiền vay bị thất thoát nhưng khách hàng vẫn phải gánh chịu nợ và lãi.
Cán bộ “lạm quyền”, “bao che”, “chạy tội”
Từ những nghi vấn trên, bà Châu cho biết đã gửi toàn bộ thông tin mà bà có được cho cơ quan công an, điều tra viên và Ngân hàng Nhà nước, để yêu cầu các cơ quan chức năng này vào cuộc xác minh.
Nhưng sau khoảng 2 năm nộp đơn tố giác kể từ năm 2024, những khúc mắc mà bà Châu phản ánh vẫn chưa được giải quyết.
Thay vào đó, bà cho cho rằng quá trình giải quyết bắt đầu xuất hiện bất thường ngay từ khâu thanh tra ngân hàng khi một cán bộ là “bà Trang” không hỗ trợ bà đối soát các khoản vay, mà lại “dùng uy quyền” để cấm bà không được khiếu nại tiếp.
Tiếp đến, bà Châu nhiều lần cung cấp tài liệu tố giác cho PC03 Công an TP. Cần Thơ, nhưng cho biết mình không nhận được thông báo thụ lý hoặc quyết định khởi tố vụ án như yêu cầu vì cán bộ điều tra viên là ông Doãn Huy Quang đã cố tình “ngâm hồ sơ để kéo dài thời gian” của bà.
Trong khi đó, bà đang cần hồ sơ để nộp khiếu nại tại Tòa án Nhân dân khu vực 2 Cần Thơ.
Đáng chú ý, cán bộ ở tòa án trên cũng bị cáo buộc gây cản trở bà trong quá trình khiếu nại. Theo đó, thẩm phán của tòa án này là bà Nguyễn Thị Hài, cùng thư ký Lê Ngọc Gia Hân, đã “lập khống” các bản án nhằm để “bao che”, “lách luật” để “chạy tội” cho những người mà bà muốn tố giác.
Việc này có liên quan đến sự can thiệp của Giám đốc Công an TP. Cần Thơ, khi cho rằng lãnh đạo này có quan hệ “bà con, người thân” với giám đốc ngân hàng BVBank.
Trước sự bất lực này, bà đã liên tục đăng bài viết “kêu oan” trên mạng xã hội với mong muốn được sự chung tay hỗ trợ từ dư luận, cũng như tìm đến sự lắng nghe của “Đảng, Nhà nước”.
Thế nhưng, sự việc đến nước đường cùng khi bà bị Công an thành phố Cần Thơ ra lệnh bắt tạm giam và khởi tố bà vào ngày 18/9.
Đến thời điểm hiện tại, vẫn chưa có bất kỳ kết quả điều tra nào từ phía công an, nhằm làm rõ các cáo buộc mà bà Châu đã nêu đối với các ngân hàng và những cá nhân liên quan.