說好五萬元存取不受限,如今規則要改變?

2023.02.07 11:02 ET
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說好五萬元存取不受限,如今規則要改變? 資料圖片:銀行工作人員在爲客戶提供服務時數錢。
法新社圖片

中國央行一年前宣佈暫緩對客戶存取款5萬元的登記制度,但一女子最近在浙江去銀行存款5萬元,遭遇職員追問這筆錢的由來,還要收入證明。此事讓民衆感到困惑。

 

 

今年1月31日浙江一女子去銀行存5萬元,被營業員追問現金來源,並要求該女子提供收入證明。據都市快報橙柿互動本週一(6日)晚間報道,湖州一位女士發佈視頻稱,去銀行存5萬元,被要求提供收入證明等材料。該女士表示,櫃員問她,在哪裏上班、錢從哪裏來,還要收入證明,讓她覺得像是在審犯人,很不舒服。於是直接抽了100元出來,存49900元,幾分鐘就搞定了,銀行還送了一桶油。

浙江杭州商人胡曉慧週二接受自由亞洲電臺採訪時說,她從未遇到此事:“存5萬元登記的事情是在去年初鬧得很厲害,說存取款5萬元都要查。最近我看到有幾個市縣的銀行正在放鬆,已經取消。總體而言,沒有再收緊。”

央行已經暫緩執行的規定 各銀行仍在操作

不過,橙柿互動記者從建設銀行了解到,各家銀行對現金存取執行的標準不一。“存取款5萬元以上的,需要告知資金來源,超過30萬元的需要儲戶填表。”

去年1月下旬,中國人民銀行等部門發出通知,各地銀行、信用社自同年3月1日起,對個人賬戶存取人民幣5萬元以上現金或外幣等值一萬美元以上,需瞭解並登記資金來源。一個月後,央行再發公告稱,原定2022年3月1日起施行的《金融管理辦法》,因技術原因暫緩施行。銀行相關業務按原規定辦理。換言之,這些針對客戶存取款的核查規定,胎死腹中。

 

資料圖片:中國銀行北京分行。(法新社)
資料圖片:中國銀行北京分行。(法新社)

網民炮轟銀行規定苦了小儲戶

衆多網民看到上述報道後,爲這位女士的遭遇表現憤憤不平,同時炮轟銀行這套所謂旨在反洗錢及加強對資金流監控的規則,給存戶造成不便,不利於資金流通。網民安霞說,本來想到銀行取款困難,卻沒想到存款也難:“剛剛看到湖州有人去銀行存5萬元就被問你在哪一個單位上班,這錢是從哪裏來的,提交收入證明,我以爲只有取錢的時候這麼麻煩,沒想到正兒八經存5萬元錢也要這麼操作,這對做小買賣的,個體經營戶來說,5萬元真的不是那麼多。我們存錢時只要從中抽出一兩張百元,變成49800或49900元,這事情就可順利解決。所以這種查驗方式還有沒有必要。”

安霞說,銀行這種規定只是流於形式,無實際作用,而銀行此舉原本查客戶的灰色收入,卻成了民衆的一道枷鎖。

2022年1月底,中國央行等三部門聯合印發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,並於2022年3月1日起施行。由於受到各方批評,2月31日,央行以新規由於“技術原因”暫緩執行。

網易浙江嘉興網友週二留言稱,國情就這樣!像我們做生意的銀行點頭哈腰巴不得給我貸款。還有網民留言,那些有錢人早把錢轉移到國外去了,誰還把錢存在國內銀行。

 

記者:古亭    責編:陳美華 許書婷 嘉遠    網編:瑞哲

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